確定申告のリスクと税理士のメリット｜自分で申告するべきか、税理士に依頼すべきか？

まだ自分で確定申告しているのですか？隠れたリスクを見てみよう、税理士が唯一の選択肢かもしれません！

確定申告は毎年必須の手続きですが、特に個人事業主やフリーランスの方にとっては、収入や経費の整理、書類準備などが面倒で時間がかかります。また、税法の変更や計算ミスを避けるには専門的な知識も必要です。

税理士に依頼することで手続きを効率的に終わらせることができますが、その費用やメリットについて不安を感じる方も多いでしょう。税理士を選ぶ際は、得られるメリットをよく理解した上で決定することが重要です。

1.時間と手間の節約

確定申告は多くの書類や計算が必要で、特に事業を営んでいる場合や収入源が複数ある場合、非常に複雑になります。税理士に依頼することで、こうした面倒な作業から解放され、時間を節約することができます。

2.税務リスクの回避

税理士は税法に精通しており、申告漏れや誤った申告を避けるために適切なアドバイスを提供します。これにより、税務署からの指摘やペナルティを防ぐことができます。

3.節税対策のアドバイス

税理士は、税制の知識が豊富であり、税負担を軽減するための方法を提案してくれる場合があります。例えば、経費の取り扱いや控除の適用方法など、申告内容に応じた最適な節税策を考えてくれるため、納税額を抑える手助けになります。

● 基本的な確定申告の代行

基本的な申告（例えば、給与所得者や簡単な個人事業主の申告）の場合、費用はおおよそ5万円〜10万円程度が相場です。これは、書類が比較的簡単で、特別な税務対策を行わない場合の料金です。

● 複雑な申告や追加サービス

もし経費が多かったり、青色申告を行ったりする場合、または税務相談が含まれる場合、料金は10万円〜30万円以上になることもあります。特に複雑な事業内容や、税務調査への対応が必要な場合、費用が増加します。

● 年間契約や顧問契約

税理士と顧問契約を結ぶ場合、年間契約料金が発生します。これには、年間を通じた税務相談や経営アドバイスが含まれることが多く、料金は20万円〜50万円程度が一般的です。

1.申告がシンプルな場合

収入源が給与所得のみで、経費や控除が少ない場合は、自分で確定申告を行っても問題ないでしょう。オンラインでの申告が簡単になっているため、手間をかけずに済む場合もあります。

2.事業や副収入が複雑な場合

個人事業主やフリーランス、収入が複数ある場合、確定申告はかなり複雑になります。税理士を雇うことで、税務のミスを防ぎ、時間を節約できるため、税理士に依頼する価値があります。

3.時間がない場合

確定申告には多くの時間が必要ですが、仕事や他の活動に忙しい場合は、税理士に依頼することで、その時間を他の重要なことに使うことができます。

● 料金が極端に安すぎないか確認

料金が安いからと言って、必ずしも品質が良いとは限りません。あまりにも安い場合、サービス内容が不十分だったり、隠れた追加料金が発生したりする可能性があります。相場と照らし合わせて確認することが重要です。

● 税理士の実績や専門性

税理士はさまざまな分野に特化しているため、自分の業種や申告内容に合った税理士を選ぶことが重要です。例えば、フリーランスやクリエイター、飲食業など、特定の業界に強い税理士を選ぶとより専門的なアドバイスが得られます。

● コミュニケーションのしやすさ

税理士とのコミュニケーションがスムーズであることは非常に大切です。分かりやすく説明してくれる税理士を選び、信頼関係を築くことが申告を進める上で重要になります。

税理士に確定申告を依頼することで、時間と労力を大幅に節約でき、税務リスクを避け、節税策を講じることができます。特に複雑な申告や時間がない場合は、税理士に依頼することが非常に有益です。ただし、費用が発生するため、自分の状況に応じて依頼を検討することが重要です。

自分で確定申告をする場合でも、税理士に相談することで、難しい部分をアドバイスしてもらうこともできます。税理士をうまく活用することで、税務面での不安を解消し、効率的に申告を終わらせることができるでしょう。